p2p监管细则(P2P监管细则或要求)(P2P监管细则或要求实缴资本5000万,有多少P2P平台不合)

1、P2P监管细则或要求实缴资本5000万,有多少P2P平台不合格?

你好!那估计有一大部分不合格,但是还不知道什么时候不合格的能被清理掉。仅代表个人观点,不喜勿喷,谢谢。

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2、P2P监管细则正式发布需要办理哪些证件

《办法》主要内容如下:一、界定网贷内涵,明确了适用范围及网贷活动基本原则,重申了从业机构作为信息中介的法律地位。二、确立了网贷监管体系,明确了网贷监管各相关主体的责任,租金各方依法履职,加强沟通协作,形成监管合力,增强监管效力。三、明确了网袋业务规则,坚持底线思维,加强事中事后行为监督。四、对业务管理和风险控制提出了具体要求。五、注重加强消费者权益保护,明确对出借人进行风险揭示及纠纷解决途径等要求,明确出借人应当具备的条件。六、强化信息披露监管,发挥失常自律作用,创造透明、公开、公平的网贷经营环境。

监管条例细则尚未出台,但以下这些应该能保证基本需求。如果在业务模式上,需要其他的特别业务许可:(1)作为公司,该有的工商、税务等手续一个都不能少;(2)作为境内可访问的网站,域名信息备案(俗称的icp备)必须有;(3)电信与信息服务业务经营许可证(也就是俗称的icp证)必须有;(4)出于信息加密的考虑,最起码的verisign的https根证书必须有;(5)信息安全机制的建立,建议考虑iso27001和计算机等级保护2级这些行业标准;(6)如果希望得到一些高新企业的政策扶植,可以考虑做高新企业认证、软件著作权保护等等。

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3、p2p监管细则规定的网贷平台十三项禁止有哪些

p2p监管细则规定是十二禁,包括禁止自融、禁止平台归集用户资金、禁止提供担保、禁止对项目进行期限拆分、禁止向非实名制用户宣传或推介融资项目、禁止发放贷款、禁止发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品、禁止为投资股票市场的融资、禁止从事股权众筹。根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第九条网络借贷信息中介机构应当履行下列义务:(一)依据法律法规及合同约定为出借人与借款人提供直接借贷信息的采集整理、甄别筛选、网上发布,以及资信评估、借贷撮合、融资咨询、在线争议解决等相关服务;(二)对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核;(三)采取措施防范欺诈行为,发现欺诈行为或其他损害出借人利益的情形,及时公告并终止相关网络借贷活动;(四)持续开展网络借贷知识普及和风险教育活动,加强信息披露工作,引导出借人以小额分散的方式参与网络借贷,确保出借人充分知悉借贷风险;(五)按照法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息,其中网络借贷有关债权债务信息要及时向有关数据统计部门报送并登记;(六)妥善保管出借人与借款人的资料和交易信息,不得删除、篡改,不得非法买卖、泄露出借人与借款人的基本信息和交易信息;(七)依法履行客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱和反恐怖融资义务;(八)配合相关部门做好防范查处金融违法犯罪相关工作;(九)按照相关要求做好互联网信息内容管理、网络与信息安全相关工作;(十)国务院银行业监督管理机构、工商登记注册地省级人民政府规定的其他义务。第十条网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动:(一)为自身或变相为自身融资;(二)直接或间接接受、归集出借人的资金;(三)直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息;(四)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目;(五)发放贷款,但法律法规另有规定的除外;(六)将融资项目的期限进行拆分;(七)自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;(八)开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;(九)除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;(十)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;(十一)向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;(十二)从事股权众筹等业务;(十三)法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。扩展资料:《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十四条参与网络借贷的出借人,应当具备投资风险意识、风险识别能力、拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网。第十五条参与网络借贷的出借人应当履行下列义务:(一)向网络借贷信息中介机构提供真实、准确、完整的身份等信息;(二)出借资金为来源合法的自有资金;(三)了解融资项目信贷风险,确认具有相应的风险认知和承受能力;(四)自行承担借贷产生的本息损失;(五)借贷合同及有关协议约定的其他义务。参考资料来源:百度百科——网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法。

一、明确借款上限:同一自然人在同一网络借贷平台借款余额上限不超过人民币20万,在不同借款平台总额不超人民币100万。如借款者为法人或组织,则同一法人或其他组织在同一网贷平台的借款余额上限不超过100万元,在不同网贷平台的借款总余额不超过500万元。二、P2P不能触碰13条红线:(一)为自身或变相为自身融资;(二)直接或间接接受、归集出借人的资金;(三)向出借人提供担保或承诺保本保息;(四)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目;(五)发放贷款,但法律法规另有规定的除外;(六)将融资项目的限额进行拆分;(七)发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;(八)开展资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;(九)除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;(十)故意虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;(十一)向借款用途为股票投资、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;(十二)从事股权众筹等业务;(十三)法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。三、必须有银行存管。

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4、p2p监管细则重点是什么?

重点就是小额和存管以及ICP许可证,其他几点都好说,主要是ICP证难拿,还有就是小额的话影响了很多平台,包括房易贷、宜人贷在内的很多优质平台都受到影响了。

5、P2P相关的监管政策出台,不符合标准平台会怎么样?

看火柴头有相关资讯上说是即将出台政策,这个事情嘛说不准,只能是猜测,如果出台细则,那么不符合标准的自然要去做调整或者被打压。首先,银监会的职责银监会对所有的金融机构都负有不可推卸的责任,尤其对不规范的平台应该有严格监管治理的职责。虽然行业整体监管力度尚不足,但不是说行业内就缺乏监管,事实上,银监会早在2014年9月的时候就已经明确的提出了p2p行业的十大监管原则,被誉为是p2p行业的监管鼻祖。其次,证监会监管证监会也是监管的主要力量,事实上,证监会与银监会一样,到现在出台了监管细则,分区域、分类别的监管,而监管的对象也从牌照派发、资本要求、信息披露、资金监控以及投资者保护等方面着手。现在的p2p理财公司监管政策相比于几年前,却有了很大的进步,尤其是2016年以来,行业自律性加强,监管职责放开,行业的安全性有所上升。

p2p理财公司受谁监管?任何事物都是有利有弊,监管也不例外。监管可以让整个行业更加规范,更加安全,让民间草根机构受到政府的认可;但是政府监管往往也意味着一系列的监管指标和措施,这就有可能扼杀天生有着创新基因的互联网金融。

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